El uso de billeteras del estilo de Mercado Pago experimentaron un increíble crecimiento en los últimos años, facilitando transacciones y operaciones financieras del día a día. Sin embargo, estar al tanto de las posibles implicaciones fiscales que pueden surgir es esencial.
La AFIP, también presta atención a estas plataformas. Por eso, en caso de que la Administración Federal de Ingresos Públicos sospeche de tus movimientos es importante conocer que documentación podrían solicitarte.
Una de las formas en que AFIP comienza a sospechar es con movimientos inusuales, de esa forma es probable que el organismo considere la posibilidad de iniciar una investigación. Tanto los montos inusuales en transferencias como otras transacciones financieras pueden ser interpretadas como señales de alerta para el organismo federal.
Para determinar si una cuenta es sospechosa, AFIP busca comprender los orígenes de los ingresos del usuario, asegurándose que todas las actividades financieras estén en conformidad con la ley.
Además, desde la plataforma están obligados a informar a la AFIP sobre movimientos acumulados de acreditaciones, ahorros y extracciones que superen los $200.000, con el objetivo de prevenir el lavado de dinero y otras prácticas financieras ilegales.
Los documentos que pueden pedir desde AFIP para justificar tus movimientos
En caso de que AFIP investigue tus movimientos con Mercado Pago, es fundamental estar preparado para proporcionar la documentación necesaria.
Dentro de dicha información que debes prestar, una de ellas serán los recibos de sueldo actuales, para verificar los ingresos regulares del usuario y constituir respaldo financiero. Otra documentación importante son las facturas emitidas en los últimos seis meses, para mostrar evidencia de las transacciones y establecer la legitimidad de las actividades financieras.
En el caso de que la cuenta pertenezca a un jubilado, el usuario deberá presentar comprobantes de cobros jubilatorios, para garantizar la transparencia en las fuentes de ingresos.
Por último, también podrán pedir certificados de ingresos emitidos por contadores públicos, para respaldar la situación financiera proporcionando una evaluación profesional de la situación financiera del usuario.
