Desde el organismo fiscal informaron que, a partir de marzo 2025, las instituciones financieras y las billeteras digitales deberán reportar las operaciones cuando excedan los siguientes límites establecidos:
$ 600.000
Aplica para el total de consumos en tarjetas de débito y para el total de ingresos o egresos en billeteras virtuales.
$ 1.000.000
Total de acreditaciones bancarias en el mes
Total de depósitos a plazo fijo realizado en el mes
Extracciones dentro o fuera del país, ya sea por ventanilla o por cajeros automáticos
Saldo final en las cuentas bancarias al último día hábil del mes
Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil del mes
$ 2.000.000
Aplica solo para transferencias bancarias o billeteras virtuales superiores al monto.
La medida afecta al accionar que deben tomar los bancos y FinTech, por lo que los contribuyentes no deberán realizar ningún tipo de trámite.
En caso ARCA detecte movimientos inusuales o sospechosos, el organismo podrá solicitar la justificación mediante los siguientes documentos:
Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios
Facturación de los últimos meses
Constancia del monotributo
Tickets de compra y venta
Justificación de la venta de acciones o empresas
